【月間報告】資産を全部公開！2021年9月の資産総額は13,930,072円（昨年同月より 4,847,593円増えたよ）

※私の投資スタンスは、米国高配当株と米国インデックスによるドルコスト平均法およびバリュー平均法の実践です。

※この投資に興味ある方は、ぜひチェックお願いします。

※以下のとおり一般サラリーマンが、投資で資産形成する最適解かなと思っています。

私のスペック

• 年齢：40代
• 家族：妻、子供2人（中学生2人）
• 職業：サラリーマン
• 年収：650万
• その他収入：妻のパート150万、米国株配当が年8万※昨年実績
• ローン等：住宅ローン1,598万※記事執筆時点

それでは（１年ぶりの）今月の実績報告～（毎月20日前後に更新します。給料日なんで）

 資産総額は 13,930,072円 です！

（昨年同月より 36,399円 時価総額で減りました^^;）

 ＜資産額の推移＞

＜ バリューパス※想定資産（黄色点線）との比較＞

【目次】

投資先は下記のとおり

【米国高配当株】

　買付時点で一番評価額が低い銘柄について一定額買付！

• 主に米国ETF（VIG、VYM、SPYD、HDV）を買付
• その他、個別の13銘柄を均等に買付

【バリュー平均法（米国株インデックス）】

　バリュー平均法で年率79.7%を実現！

　79.7％以上の運用益が出た場合は一部を売却します。

　使用する口座は「ジュニアNISA」です。※期間終了後は特定口座に変更

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
• 楽天・新興国株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(新興国株式))　※資産分散のために2021年6月から追加
• SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)　※資産分散のために2021年6月から追加

【ドルコスト平均法（米国株インデックス）】

　ドルコスト平均法で毎月一定額を買付。

　使用する口座は「つみたてNISA」と「iDeco」です。

• emaxis slim 米国株式
• SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
• iFree NYダウ・インデックス
• DCニッセイ外国株式インデックス

【米国高配当株】

毎月想定する保有府割合から一番乖離している銘柄を一定額を買い増しています。　

teenetme.hatenablog.com

今月はVANGUARD DIVIDEND APPRECIA（VIG）を

• $432.49 購入

SPDR PORTFOLIO SANDP（SPYD）を

• $40.27 購入

合計 $472.76（時価51,984円）分を買付しました！

＜購入直前の保有割合 ＞

米国株の資産総額は

4,109,838円になりました。

含み益は ＋867,741円

※（参考）投資当初からの配当金の合計は 205,579円

【バリュー平均法（米国株インデックス）】

　楽天VTIを一定額（年率79.7%に調整）買付たり売却したりしています。

teenetme.hatenablog.com

　年率79.7％に届かず！今月は購入です！

• SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)　48,028円

合計 48,028円分を購入しました！

バリュー平均法による資産総額は

4,484,158円になりました。

含み益は ＋1,926,810円

【ドルコスト平均法（米国株インデックス）】

　楽天VTIをてと（自分）と妻の口座で、それぞれ毎月一定額を買い増しています。

• てとのつみたてNISAでemaxis slim 米国株式　33,333円
• 妻のつみたてNISAでSBI・バンガード・S＆P500　33,333円
• てとのiDecoでiFree NYダウ、DCニッセイ外国株式　12,000円

合計 78,666円分を買付しました！

ドルコスト平均法によるの資産総額は

3,886,687円になりました。

 含み益は ＋950,227‬円

【その他の資産】

　以下の口座などで現金を積み立てています。

• 現金（主にバリュー平均法の売却益）
• FX
• 財形積立
• 定期積立
• 保険（明治安田生命「じぶん保険」）

1,485,788円になりました。

※ これら現金を貯めておき、割安になったタイミングで上記金融資産を購入します。

セミリタイアまであと947日