【月間報告】資産を全部公開！2020年8月の資産総額は9,118,878円（前月より286,761円増えたよ）
※私の投資スタンスは、米国高配当株と米国インデックスによるドルコスト平均法およびバリュー平均法の実践です。
※この辺の投資に興味ある方は、ぜひチェックお願いします。
※下記スペックの一般サラリーマンが、投資で資産形成する最適解かなと思っています。
私のスペック
- 年齢：40代
- 家族：妻、子供2人（中学生と小学生）
- 職業：サラリーマン
- 年収：650万
- その他収入：妻のパート150万、米国株配当が年5万※昨年実績
- ローン等：住宅ローン1,683万※記事執筆時点
それでは、今月の実績報告～（毎月20日前後に更新します。給料日なんで）
資産総額は 9,118,878円 です！
（前月より 286,761円 増えました^^v）
＜資産額の推移＞
＜ バリューパス※想定資産（黄色点線）との比較＞
【目次】
投資先は下記のとおり
【米国高配当株】
買付時点で一番評価額が低い銘柄について一定額買付！
【バリュー平均法（米国株インデックス）】
バリュー平均法で年率7%を実現！
7％以上の運用益が出た場合は一部を売却します。
使用する口座は「ジュニアNISA」です。※期間終了後は特定口座に変更
【ドルコスト平均法（米国株インデックス）】
ドルコスト平均法で毎月一定額を買付。
使用する口座は「つみたてNISA」と「iDeco」です。
- emaxis slim 米国株式
- SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
- iFree NYダウ・インデックス
- DCニッセイ外国株式インデックス
【米国高配当株】
毎月想定する保有府割合から一番乖離している銘柄を一定額を買い増しています。
今月はVANGUARD DIVIDEND APPRECIA（VIG）を
- 給料から50,000円
- 配当から5,396円
合計 55,396円分を買付しました！
＜購入直前の保有割合 ＞
米国株の資産総額は
2,646,547円になりました。
含み益は ＋221,447円
※（参考）投資当初からの配当金の合計は 121,654円
【バリュー平均法（米国株インデックス）】
楽天VTIを一定額（年率7%に調整）買付たり売却したりしています。
年率7％を超える運用益が出ました！今月は売却です！
- 楽天VTI 25,872円
合計 25,872円分を売却しました！
バリュー平均法による資産総額は
3,373,289円になりました。
含み益は ＋784,209円
【ドルコスト平均法（米国株インデックス）】
楽天VTIをてと（自分）と妻の口座で、それぞれ毎月一定額を買い増しています。
- てとのつみたてNISAでemaxis slim 米国株式 33,333円
- 妻のつみたてNISAでSBI・バンガード・S＆P500 33,333円
- てとのiDecoでiFree NYダウ、DCニッセイ外国株式 12,000円
合計 78,666円分を買付しました！
ドルコスト平均法によるの資産総額は
1,983,872円になりました。
含み益は ＋170,552円
【その他の資産】
以下の口座などで現金を積み立てています。
- 普通口座
- FX
- 財形積立
- 定期積立
- 保険（明治安田生命「じぶん保険」）
1,660,669円になりました。
※ これら現金を貯めておき、割安になったタイミングで上記金融資産を購入します。
セミリタイアまであと1309日
