【週間報告】(公開)米国株とFXで実践中!今週の不労所得はこちら(2020年02月第1週)
【週間報告】(公開)米国株とFXで実践中!今週の不労所得はこちら(2019年12月第5週)
資産を築くためにこんな計画を立てていて、これを見れば老後も安心なのです。
TETO(てと)は、毎月の給料(サラリー)や不労所得(配当など)の一定額を積み立て、資産形成をしています。
それらをどのように形成するかExcelで以下の表を作成し計画を立てています。
黄色列は米国株の積立額(5万円+配当3%)を想定利回り7%で運用した場合の額。
赤色列は楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)の積立額(7万)をバリュー平均法※により想定利回り8%で運用した場合の額。
※以下リンクのとおり、バリュー平均法は8%になるように毎月の購入額を調整するので、その実績も入力しています。
青色列はつみたてNISAおよびiDeco(確定拠出年金)の積立額(66,666円+1万2千円)を想定利回り7%で運用した場合の額。
いずれも、想定利回りが7~8%と高めですが、モチベーションが上がるのであえて高めで設定しています(実際、この想定を大きく超えて運用出来ています)。
そして、緑色列がこれら資産運用を実践しての実績額です。
もう一つの黄色列が想定資産額ですが、今のところ大きく上回っています。
(乖離(額)の列が想定資産額との差※2019年12月では150万以上も想定を上回っています!)
ちなみにこの表は、100歳(!)まで計算するように作っていて、60歳となる2040年以降は毎月7%ずつ金融資産を売って現金化して生活しようと考えているので、米国株以外はマイナスで計上しています。
米国株は配当による収入を考え、60歳以降も積み立てる予定で、そこからの配当およびその他資産の7%の取り崩しの金額で700万以上の年収を確保できる予定です。
これに退職金(期待薄ですが^^;)と年金(こちらも^^;;)を組み合わせれば、十分に優雅な老後が送れそうです。
しかもこの計画のすごいところは黄色列のとおり、その後も資産は増え続けるということ!
そういえば、今年は老後2000万円問題なんて騒ぎがありましたが、ちゃんと準備しておけば何も恐れることはないのですがね。
では皆さん良いお年を!
【月間報告】(投資実績を全部公開!)12月は138,656円分「買付」し21,182円分を売却しました。資産総額は7,092,714円!
毎月、給与所得と不労所得から投資をしています。
資産総額は 7,092,714円 です!
(先月より +568,619円)
投資先は下記のとおり
【米国株】
買付時点で一番評価額が低い銘柄について一定額買付!
- 13銘柄を均等に買付
【投資信託(ジュニアNISA)(つみたてNISA)】
バリュー平均法で年率8%を実現!
8%以上の運用益が出た場合は一部を売却します。
ドルコスト平均法で一定額買付!
- iFree NYダウ・インデックス
- DCニッセイ外国株式インデックス
【FX】
マネーパートナーズの連続注文で疑似トラリピ!
- オーストラリアドル ロングポジション
【米国株】の口座取引
コカ・コーラ(KO)の評価額が一番低かったので
- 給料から50,000円
- 配当から9,990円
合計 59,990円分を買付しました!
【取引明細】
米国株の資産総額は
2,069,837円になりました。
含み益は +129,138円
※(参考)投資当初からの配当金の合計は +50,218円
【投資信託】ジュニアNISAの口座取引
楽天VTIを一定額(年率8%に調整)買付たり売却したりしています。
年率8%を超える運用益が出ました!今月は売却です!
- 楽天VTI 21,182円
合計 21,182円分を売却しました!
ジュニアNISAの資産総額は
2,682,234円になりました。
含み益は +383,674円
【投資信託】つみたてNISAの口座取引
楽天VTIをてと(自分)と妻の口座で、それぞれ毎月一定額を買い増しています。
合計 66,666円分を買付しました!
つみたてNISAの資産総額は
853,171円になりました。
含み益は +98,658円
【投資信託】iDecoの口座取引
以下の投資信託を毎月一定額を買い増しています。
- iFree NYダウ・インデックス 10,800円
- DCニッセイ外国株式インデックス 1,200円
合計 12,000円分を買付しました!
iDecoの資産総額は
453,806円になりました。
含み益は +51,734円
【FX】の口座取引
以下の外貨で連続注文によりポジションを取っています。
FXの資産総額は
511,994円になりました。
※ FX(トラリピ)はその仕組み上、基本含み損となるため時価損益の記載無し
※(参考)投資当初からの売却益とスワップ益の合計は +130,317円
【その他】の資産
以下の口座などで現金を積み立てています。
- 普通口座
- 財形積立
- 定期積立
- 保険(明治安田生命「じぶん保険」)
521,672円になりました。
※ これら現金を貯めておき、割安になったタイミングで上記金融資産を購入します。
セミリタイアまであと1555日